Khách hàng
Mức khẩu vị rủi ro (theo phiếu khảo sát) Tỷ trọng cổ phiếu trong kế hoạch không vượt mức khách chịu được. Chưa có kết quả? Làm khảo sát 8 câu rồi chọn lại ở đây.
Dòng tiền mỗi tháng
Tài sản & nợ
Quỹ dự phòng mục tiêu 3–6 tháng là mức phổ biến; 9–12 tháng nếu thu nhập biến động hoặc chỉ có 1 nguồn thu.
Mục tiêu tự do tài chính
Tự do tài chính là khi tài sản tự nuôi được chi tiêu, còn đi làm là do mình chọn.
Mỗi năm rút bao nhiêu % tài sản để tiêu Rút càng ít thì tài sản càng bền, nhưng cần tích luỹ nhiều hơn. 3,3% là mức tham khảo từ nghiên cứu Morningstar trên thị trường Mỹ, không phải chuẩn của Việt Nam.
Dưới 2 nămBảo toàn → tiền gửi
2–5 nămỔn định → FIF, TBF
Từ 5–7 nămTăng trưởng → TBF, BCF, MGF
Mỗi khoản tiền có một "ngày cần dùng"
Thêm từng mục tiêu của khách. Thời hạn quyết định nên để tiền ở đâu.
Khách đang cân nhắc mua BĐS cho thuê?
Cổng pháp lý — chưa qua thì dừng
Thử sốc thị trường
Nếu cổ phiếu giảm mạnh ngay sau khi khách đầu tư theo kế hoạch này thì sao?
Hồ sơ đã lưu
Đang tải…